Мошенники начали массово использовать новый вид обмана — переводить деньги на карты россиян, а затем обращаться к ним в мессенджерах с просьбой вернуть сумму на другой счёт. Эксперты отмечают, что речь идёт о крайне опасной схеме, за участие в которой можно сесть в тюрьму. Как вести себя в такой ситуации и не попасть на уловку аферистов — в материале NEWS.ru.
Как работает мошенническая схема обратного перевода денег
Аферисты переводят деньги на карты россиян, после чего обращаются к ним в мессенджерах с просьбой вернуть сумму на другой счёт, рассказал эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава. По его словам, если пойти на поводу у аферистов, можно стать соучастником преступления и попасть в чёрный список ЦБ.
Специалист пояснил, что отправленные деньги почти наверняка были украдены у третьего лица. При этом жертва, возвращая перевод, становится частью преступной цепочки по обналичиванию похищенных средств. Реквизиты попадают в базу данных ЦБ, после чего карты и счета могут быть полностью заблокированы во всех банках страны. Кучава сказал, что это ловушка, цель которой — сделать из добропорядочного гражданина соучастника преступления.
Почему за возврат средств мошенникам можно сесть в тюрьму
Мошенники используют такую схему, чтобы, манипулируя декларируемым ими противоправным поведением жертвы, получить гораздо большую сумму, пояснил в беседе с NEWS.ru офицер Федеральной службы безопасности в запасе Сергей Храпач.
«Например, „ошибочное“ перечисление небольшой суммы потерпевшему, который возвращает её на другой банковский счёт, может использоваться как аргумент в пользу финансирования террористической или экстремистской деятельности, за которую полагается значительный срок лишения свободы», — сообщил эксперт.
По его словам, после перевода средств аферисты разъясняют жертве возможные последствия — либо сесть в тюрьму на 10 лет, либо отдать все имеющиеся денежные накопления.
«Подчас жертву склоняют к диверсионной или разведывательной деятельности. В любом случае участие в такой схеме для неискушенного человека — капкан, из которого без последствий не выбраться», — заключил Храпач.
Главная цель мошенников не в том, чтобы выманить ваши личные сбережения, а в том, чтобы провести через ваш счёт ранее украденные деньги и замести следы, пояснил в разговоре с NEWS.ru юрист Дмитрий Сальников.
«Если вы поддались на уговоры и перечислили поступившие средства на другие реквизиты, то рискуете стать фигурантом уголовного дела по статьям о мошенничестве или легализации преступных доходов», — сказал эксперт.
Как мошенники шантажируют россиян после возврата денежных средств
В июне прошлого года Совет Федерации на пленарном заседании одобрил закон о введении уголовной ответственности для дропперов (лица, которые помогают мошенникам скрывать и обналичивать украденные деньги. — NEWS.ru). Новыми положениями дополнилась статья 187 Уголовного кодекса России «Неправомерный оборот средств платежей».
После введения уголовной ответственности за «дроппинг» (вид мошенничества с использованием чужих карт для обналичивая средств. — NEWS.ru) найти людей, оказывающих помощь в обналичивании средств, стало значительно сложнее, рассказал NEWS.ru зампред комитета Госдумы по экономической политике Артём Кирьянов.
«По этой причине мошенники ищут любые способы, чтобы привлечь людей к подобной деятельности. Многие россияне возвращают „ошибочные“ переводы, после чего их начинают активно шантажировать и пытаются привлечь к выполнению преступных действий», — пояснил парламентарий.
Как себя вести при получении подозрительного денежного перевода
Главное — сохранять спокойствие, не поддаваться панике и не спешить выполнять действия, которые требуют от вас незнакомцы, пояснил в разговоре с NEWS.ru основатель и руководитель юридической компании Константин Туркав.
«Игнорируйте звонки, сообщения или другие попытки поторопить вас с возвратом денег. Сразу свяжитесь со своим банком по телефону и объясните ситуацию, продублируйте обращение письменно через онлайн-чат поддержки или посетите отделение кредитной оранизации. Сохраните скриншоты переписки с сотрудниками банков и запишите разговоры на диктофон», — пояснил собеседник.
По его словам, в официальном обращении нужно сообщить, что на ваш счёт поступила сумма от незнакомого отправителя, и вы хотите инициировать её возврат по процедуре ошибочного перевода.
«Банк зафиксирует обращение — это важно для доказательства вашей добросовестности. В дальнейшем следуйте инструкциям банка. Не тратьте и не перемещайте самостоятельно средства. Эти деньги вам не принадлежат», — заключил Туркав.
Ранее департамент здравоохранения Москвы предупредил горожан о новой схеме мошенников. Они звонят от имени сотрудников поликлиник и под видом приглашения на диспансеризацию выманивают паспортные данные, СНИЛС, а также коды из СМС.
Миллионы россиян сядут за дропперство? Что об этом известно, новый закон
Свои дурят своих: как мошеннические кол-центры Украины кормят Зеленского
Новые схемы мошенников — 2025: как разводят на деньги пенсионеров и детей
